В 2021 году в Беларуси зарегистрировано 3409 мошенничеств, из которых более 2 тысяч совершены с использованием информационно-коммуникационных технологий. Общий ущерб только физическим лицам составил более 400 тысяч рублей.
Стандартная схема следующая: мошенники представляются сотрудниками банка и под разными предлогами убеждают оформить кредит и перечислить средства на определенный счет.
«Банкиры» говорят жертве мошенничества, что якобы кто-то от его имени пытается оформить в банке кредит. Человеку предлагают принять конфиденциальное участие в разоблачении мошенников, для этого нужно оформить реальный кредитный договор (как правило, в нескольких банках) и перечислить средства на определенный счет якобы для обеспечения их сохранности.
Одновременно гражданина уверяют, что погашать взятый кредит не нужно.
Злоумышленники просят не перезванивать в банк и не проверять данные, так как это может помешать «расследованию», предупреждая при этом об уголовной ответственности за разглашение сведений.
Нацбанк рекомендует другим банкам перед оформлением и выдачей кредита физлицу проводить подробный анализ кредитного отчета, полученного в Кредитном регистре, на предмет запросов других банков к кредитной истории того же физлица.
